خيارات التداول في إيرا

هل الخيار تداول في حساب حساب حساب الاستجابة العاجلة؟
وتستعد وزارة العمل في الولايات المتحدة لاتخاذ إجراءات تحد من قدرتنا على استخدام الخيارات في حساب حساب الاستجابة العاجلة. وهذا أمر مزعج بشكل خاص لأن الخيارات تستخدم للحد من المخاطر. لا أستطيع أن أفهم لماذا الكثير من المهنيين في السوق والهيئات الحكومية تفشل في فهم أن حقيقة واحدة بسيطة حول الخيارات. يعتقد الكثيرون أن الخيارات هي أدوات يستخدمها المقامرون في المقام الأول.
ويتطلب قانون أمن دخل التقاعد للموظفين (إيريسا) من موظفي خطط المعاشات التقاعدية أداء بعض العناية الواجبة على مقدمي الخدمات والتخطيط للاستثمارات. وهذا يساعد على ضمان أن الأمانة تعمل في مصلحة المشاركين في الخطة. هذا جيد. ومع ذلك، في محاولة للحد من قدرة هؤلاء الوصياء على تقديم توصيات غير مناسبة، فإنه يشعر كما لو وزارة العمل هو رمي الطفل مع مياه الحمام & # 34؛ مما يجعل من الصعب للغاية على الأفراد مواصلة استخدام الخيارات في حسابات التقاعد.
توضح الرسالة التالية كيف يشرح أحد الوسطاء، تادمريتراد، الوضع لعملائه:
اقترحت وزارة العمل الأمريكية قاعدة جديدة تعتقد أنها سوف تقلل من تضارب المصالح بين المهنيين الماليين / الشركات والمستثمرين الأفراد الذين يسعون للحصول على المشورة التقاعدية من خلال وضع "مصلحة أفضل" معيار صارم ينطبق عند تقديم المشورة لبعض خطط التقاعد و حسابات التقاعد الفردية (& # 34؛ إيراس & # 34؛).
وتتخذ القاعدة رؤية واسعة جدا لما تعنيه "المشورة" وتفرض شروطا مفصلة ومعقدة جدا على الوسطاء، مثل تد أميريتريد، عند تقديم الخدمات لمراكز الاستجابة العاجلة. تد أميريتريد لا يعترض على العمل في عملائنا & # 39؛ أفضل عندما نقدم المشورة الفردية. ومع ذلك، فإن هذه الظروف تؤثر بشكل كبير على كيفية التواصل مع عملائنا والخيارات الاستثمارية المتاحة حاليا لهم في إيراس.
أحد هذه األثر هو تقييد شديد على القدرة على خيارات التجارة وتعليم خيارات الوصول إلى الموارد في حساب الاستجابة العاجلة.
وبهذه القاعدة، من المرجح أن تعتبر العديد من الأدوات والخدمات البحثية والإعلامية التي كانت تعتبر في السابق بمثابة توجيه أو تعليم "نصيحة" وتخضع لمعيار "المصلحة الفضلى" الائتماني. وبدون إجراء تغييرات على القاعدة كما هي في الوقت الراهن، فإن هذا يعني أن حسابك، إذا ما اعتبر وسيطا، هو أن الجيش الإيراني لن يكون مؤهلا لتداول الخيارات.
ولكي تتمكن من الاستمرار في تداول الخيارات في حساب الاستجابة العاجلة الخاص بك بموجب القاعدة المقترحة، من المرجح أن تحتاج تد أميريتراد إلى الحد بشكل كبير من الدعم والأدوات والموارد التعليمية التي تتاحها لرابطات الاستجابة العاجلة بحيث لا تعتبر وكالة الاستخبارات المركزية التي ينصح بها الوسيط. أو قد يتم تحويل حسابك إلى حساب استثماري يستند إلى الرسوم، حيث لا يزال مسموحا بخيارات التداول.
قد يحد النهج الأول من قدرتك على اتخاذ قرارات تداولية مستنيرة، ومن المرجح أن يؤدي ذلك إلى زيادة التكاليف.
وقد نوقش هذا الموضوع الهام على نطاق واسع في الصحافة. فمثلا:

تداول الخيارات في إيرا
استراتيجيات الخيارات وحساب إيرا الخاص بك.
5 ديسمبر، 2018 3:53 م.
أتلقى العديد من الردود من القراء من مقالات استراتيجية الخيار الخاص بي. في الآونة الأخيرة سؤال واحد يبقي ظهرت، وإن كان في أشكال مختلفة. هل تعمل هذه الاستراتيجيات مع حسابات الجيش الجمهوري الايرلندي؟
الجواب البسيط هو نعم، إلى حد ما. وفي بعض الحالات، تعمل الخيارات في الواقع بشكل أفضل في حساب الاستجابة العاجلة من حساب خاضع للضريبة.
واحدة من استراتيجيات الخيار الأكثر شيوعا هو بيع عارية بدلا من شراء فعلا الأسهم الأساسية. ضريبة الدخل على أي ضمان (بما في ذلك الخيارات) التي يتم بيعها قصيرة هي في معدلات الدخل العادية. في حساب الاستجابة العاجلة هذا لا يهم حيث لا توجد ضريبة الحالية ويتم فرض الضرائب على جميع التوزيعات بمعدلات عادية بغض النظر عن مصدرها الأولي. لذلك، من وجهة نظر الضرائب الجيش الجمهوري الايرلندي ليس هناك فرق في بيع يضع وشراء الأسهم (على الرغم من أن هناك قد يكون هناك اختلاف في نتيجة الاستثمار).
في حساب خاضع للضریبة نفسھ لا یعتبر صحیحا بالضرورة. إذا كان لديك مخزون طويل بما فيه الكفاية أرباح الأسهم وأي ربح يمكن أن تخضع للضريبة في انخفاض على المدى الطويل معدل ضريبة الأرباح الرأسمالية. يتم فرض ضرائب على تخفيض سعر الفائدة دائما بالمعدلات العادية ويمكن أن يكون أعلى بكثير. هذا هو عامل يمكن أن تقلل من العائد الصافي بعد خصم الضرائب، وينبغي أن تؤخذ في الاعتبار في التخطيط الخاص بك.
وضع الضرائب جانبا، وهناك العديد من القيود في حسابات الجيش الجمهوري الايرلندي تحتاج إلى التعامل معها. الأول هو حساب الهامش. يجب على حساب الاستجابة العاجلة الخاص بك إنشاء حساب الهامش إذا كنت ستستخدم أي استراتيجية أخرى من مجرد شراء المكالمات أو يضع. هذه ليست عموما صفقة كبيرة ولكنها تتطلب السلطة التجارية المناسبة من إدارة الامتثال من وسيط الخاص بك.
أبسط مستوى من السلطة يسمح بيع المكالمات المشمولة. هذا هو حقا أكثر من استراتيجية الأسهم من استراتيجية الخيار ولكن أنا إدراجه.
التالي هو بيع "النقدية المضمونة يضع". هذا من السهل نسبيا أن نفهم. لنفترض أنك تريد شراء 1000 سهم لتداول الأسهم عند 15 دولارا أمريكيا. وسيتطلب ذلك مبلغ 000 15 دولار نقدا. بدلا من شراء صريح يمكن أن تختار لبيع 10 يضع (كل وضع ضوابط 100 سهم). إن التعرض الخاص بك لا يزيد عن شراء 1000 سهم بمبلغ 15،000 دولار، وتحتاج فقط إلى "احتياطي"، أو تخصيص مبلغ 15000 دولار نقدا للدخول في هذه المعاملة. في جوهرها، ليس هناك نفوذ.
هذا يختلف عن الهامش في حساب خاضع للضريبة التي يمكن أن تتطلب أقل من 25٪ في الهامش. حسابات الهامش الخاضعة للضريبة تزيد من الرافعة المالية بمقدار أربعة أضعاف. هذا إما جيدة أو سيئة، اعتمادا على الجانب الذي كنت على الأرض.
ومن القيود الإضافية في حساب حساب الاستجابة العاجلة حظر البيع القصير. بيع "المكالمات العارية" يشبه التقصير الكامن والمحظور في إيراس. في حساب خاضع للضريبة يمكنك بيع المكالمات العارية وتحتاج فقط للتعامل مع متطلبات الهامش.
وهذا يعني أن تلك الاستراتيجيات التي تشمل بيع المكالمات العارية لا يمكن استخدامها.
استراتيجيات محدودة جدا تشمل سترادلز، الخناق، والسراويل الاصطناعية وغيرها من المشتقات. لنفترض أنك تريد بيع "سترادل" ​​على مخزون أساسي محدد. وهذا يتطلب منك بيع وضع ودعوة في نفس الإضراب (عادة في نفس انتهاء، ولكن ليس مطلوبا). في حساب الهامش الخاضع للضريبة، سيسمح بذلك. التجارة "يقترن" ويتم احتساب متطلبات الهامش على واحد فقط من الساقين: أكبر من اثنين.
هذا يمكن أن يكون أداة مفيدة جدا عندما دخلت التجارة من خلال بيع وضع يتحول ضدك. يمكن أن يؤدي بيع مكالمة إلى تعويض أو تقليل الخسائر الإضافية. يمكنك استخدام هامش ضئيل أو معدوم. هذا لا يمكن القيام به على الإطلاق في حساب هامش حساب الاستجابة العاجلة كما مكالمة عارية لا يمكن إرفاقها مع وضع (فإنه يمكن إقران فقط مع مكالمة طويلة).
بعض القراء قد مجرد "خارج" عندما يتحدث يتحول إلى سترادلز وخنق. فهم غالبا ما يفهمون ما هم ولكن قد لا يفهمون حقا كيف يمكن استخدامها. ويمكن أن توفر الأحجار المتداخلة والخنق أحد أسهل وأساليب التغطية الإنتاجية المتاحة. قد يرغب القراء في مراجعة مقالتي حول استخدام خنق للتحوط شل لرؤية هذه الاستراتيجيات في العمل. للأسف هذه التقنية غير متوفرة في حسابات إيرا.
هذا يقودنا إلى استراتيجيات الخيارات المتاحة --- ينتشر. وشملت هذه هي ينتشر التقويم، ينتشر قطري، ينتشر العمودي وبعض الفراشة و كوندورس أن الخيارات الزوج تماما. وهذا يتطلب سلطة تجارية أعلى.
دعونا دراسة الثور الرأسي وضعت انتشارا لرؤية الاستفادة من هذا أعلى سلطة التداول. وتتكون هذه الاستراتيجية من بيع ضربة واحدة وشراء واقية وضعت في إضراب أقل (مع نفس انتهاء الصلاحية). ومن الأمثلة على ذلك تداول الأسهم عند 25 دولارا. يمكنك بيع 10 من خارج المال يضع مع إضراب 24 $ وشراء 10 أوتم واقية يضع مع ضربة قدرها 20 $.
إذا لم يكن لديك أعلى سلطة التداول فإنه سيتم تقسيم كما صفقتين منفصلتين. 1) تغطية نقدية وضعت تتطلب 24،000 $ في الاحتياطي (24 $ 1000 سهم) بالإضافة إلى 2) شراء النقدية من انخفاض الإضراب وضعت. مع السلطة العليا متطلبات الهامش هو ببساطة الفرق في الإضرابات (4 $) أضعاف عدد الأسهم (1000) أو 4000 $.
العديد من استراتيجيات محفظتي تتكون، في جزء منها، من شراء خيارات مؤرخة جدا وبيع بالقرب من الخيارات المؤرخة أو الأسبوعية (ينتشر التقويم). وتسمح هذه الفروق في حساب حساب الاستجابة العاجلة، ولا يحتاج المرء إلا إلى مراعاة أرصدة الهامش المتاحة. حساب هامش إيرا لانتشار التقويم هو نفس وضع الرأسي. انها مجرد الفرق في الإضرابات مرات الأسهم. لذلك، إذا قمت بشراء 10 سبتمبر المكالمات أوتم في 24 $ وبيع 10 أوتم ديسمبر المكالمات في 19 $ متطلبات الهامش الخاص بك هو 5000 $ ($ 5 ضرب مرات التفاضلية 1000 سهم).
إذا قمت ببيع مكالمة بسعر أعلى من تلك التي اشتريتها، لا يوجد شرط الهامش، نقدا فقط. وينظر إلى حد كبير هو نفس دعوة مغطاة.
بالإضافة إلى ذلك، إذا كنت تبيع وضع في إضراب أقل من تلك التي اشتريتها لا يوجد هامش، نقدا فقط.
كلما تم استخدام الهوامش في حساب حساب الاستجابة العاجلة يمكن أن يكون هناك تعقيد تجاري.
لنفترض أن حساب الاستجابة العاجلة الخاص بك كان 100000 $ من القيمة الإجمالية مقسمة إلى 60،000 $ في الأسهم و 40،000 $ نقدا. دعونا نقول كذلك كنت تريد أن تدخل في وضع الثور تنتشر لمدة 10 خيارات على سبي (يتداول حاليا في 125 $). كنت تبيع عشرة أوتم يضع في إضراب 123 $ وشراء عشرة أوتم واقية يضع مع ضربة قدرها 120 $. متطلبات الهامش الخاص بك هو فقط 30،000 $ ($ 3 ضرب مرات التفاضلية 1000 سهم)، وكذلك ضمن رصيدك النقدي.
ثعبان يضع في انتظاركم في الفرشاة. دعونا نقول قطرات سبي ويتم تعيين عشرة يضع الخاص بك. هذا يعني أنه يتم شراء 1000 سهم بسعر 123 $ بتكلفة إجمالية تبلغ 123،000 دولار، ولا تملك سوى 40،000 دولار نقدا.
هذا ليس صفقة كبيرة جدا في حسابات الهامش التقليدي كما يمكنك استخدام الهامش لبيع الأسهم. وهو لا يعمل بهذه الطريقة مع هامش حساب الاستجابة العاجلة وهذا يمثل مشكلة قد تتطلب منك تصفية الأوراق المالية الأخرى وتعليق امتيازات التداول الخاصة بك. يجب عليك مناقشة كيفية تعامل الوسيط مع هذا الأمر للتأكد من عدم تقييدك.
ويتطلب ذلك مراقبة مستمرة للقيمة الخارجية للخيار لتحديد احتمال احالته. عندما تقترب الطرق الخارجية من بضعة سنتات يزيد احتمال الاحالة. إذا كان احتمال كبير، تحتاج إلى ما قبل التنازل عن المهمة عن طريق المتداول الخيار مسبقا. إذا كنت مجرد استخدام النقدية المضمونة يضع عليك أبدا أن تقلق بشأن مهمة كما أن هناك دائما ما يكفي من المال لتغطية المهمة.
قد تحدث مشكلة مماثلة إذا قمت ببيع مكالمة كجزء من استراتيجية مقترنة ويتم تعيين المكالمة. كنت في نهاية المطاف يجري قصيرة الكامنة. بما أن إيرا لا يمكن أن تكون قصيرة تحتاج إلى تغطية قصيرة على الفور وتحتاج إلى ما يكفي من النقد في حسابك للقيام بذلك. إذا لم يكن لديك ما يكفي من النقد قد تواجه مخالفة التداول والتي تقيد التداول في المستقبل.
عندما تسمح لك فروق الأسعار المختلفة بتداول الخيارات مع "سعر اللاصق" الذي يزيد عن قيمة حسابك (الرافعة المالية)، يتعين عليك مراقبتها بعناية للتأكد من عدم تعيينها.
في الختام، إذا كنت تستطيع تأمين السلطة التجارية اللازمة العديد من استراتيجيات الخيار سوف تكون متاحة لك. سوف تقيد متطلبات الهامش بعض الرافعة المالية المتاحة عند مقارنتها بالحسابات الخاضعة للضريبة. ويمكن أن تصبح المهمة أيضا مشكلة أكبر من الحساب الخاضع للضريبة وتتطلب الرصد. هذه ليست عقبات رئيسية، ولكن تلك التي تحتاج إلى أن نأخذ في الاعتبار.
الإفصاح: ليس لدي أي موقف في أي أسهم مذكورة، ولا توجد خطط لبدء أي مناصب خلال ال 72 ساعة القادمة.
هذه المقالة لأعضاء برو فقط!
الحصول على الوصول إلى هذه المادة و 15،000 مقالات برو الحصري من 200 $ / م.
ترغب في رفع مستوى برو؟
حجز موعد مع مدير حساب برو لمعرفة ما إذا برو هو حق لكم.

خيارات التداول في روث إيراس (ششو)
أصبحت روث حسابات التقاعد الفردية شعبية للغاية على مدى السنوات القليلة الماضية. من خلال دفع الضرائب على المساهمات الآن، يمكن للمستثمرين تجنب دفع الضرائب على الأرباح الرأسمالية في المستقبل عندما من المرجح أن تكون الضرائب أعلى. يجب على روث إيرا أن يتبع العديد من القواعد نفسها مثل إيرا التقليدية، بما في ذلك القيود على عمليات السحب والقيود المفروضة على أنواع الأوراق المالية واستراتيجيات التداول. في هذه المقالة، سوف نلقي نظرة على استخدام الخيارات في روث إيراس وبعض الاعتبارات الهامة للمستثمرين أن نأخذ في الاعتبار.
لماذا استخدام خيارات؟
السؤال الأول الذي قد يطرحه المستثمرون أنفسهم هو لماذا يريد أي شخص استخدام الخيارات في حساب التقاعد؟ على عكس الأسهم، يمكن للخيارات أن تفقد قيمتها بالكامل إذا كان سعر السهم الأساسي لا يصل إلى سعر الإضراب. هذه الديناميات تجعلها أكثر خطورة بكثير من الأسهم التقليدية، والسندات، أو الأموال التي تظهر عادة في حسابات التقاعد روث إيرا. (لمزيد من المعلومات، راجع: الخيارات أساسيات: مقدمة.)
في حين أنه من الصحيح أن الخيارات يمكن أن تكون استثمارا محفوفا بالمخاطر، وهناك العديد من الحالات حيث أنها قد تكون مناسبة لحساب التقاعد. يمكن استخدام الخيارات المتاحة للتحوط من وضع مخزون طويل مقابل المخاطر قصيرة الأجل من خلال تأمين الحق في البيع بسعر معين، في حين يمكن استخدام استراتيجيات خيار الاتصال المغطاة لتوليد الدخل إذا كان المستثمر لا تمانع في بيع أسهمهم.
على سبيل المثال، لنفترض أن مستثمرا للتقاعد يحمل محفظة طويلة تتكون من معايير منخفضة التكلفة & أمب؛ مؤشر بورز 500. قد یعتقد المستثمر أن الاقتصاد یستحق التصحیح، ولکنھ قد یتردد في بیع کل شيء والانتقال إلی النقد. قد يكون البديل الأفضل للتحوط من التعرض ل S & أمب؛ P 500 مع خيارات وضع، والتي توفر له أو لها سعر مضمون الطابق على مدى فترة معينة من الزمن. (لمزيد من المعلومات، انظر: أوبتيون فولاتيليتي: إنترودكتيون.)
قيود روث.
العديد من الاستراتيجيات الأكثر خطورة المرتبطة بالخيارات غير مسموح بها في إيرا روث. بعد كل شيء، تم تصميم حسابات التقاعد لمساعدة الأفراد على الادخار للتقاعد بدلا من أن تصبح المأوى الضريبي للمضاربة محفوفة بالمخاطر. وينبغي أن يكون المستثمرون على بينة من هذه القيود من أجل تجنب أي مشاكل قد تكون لها عواقب باهظة التكلفة.
دائرة الإيرادات الداخلية (إرس) 590 يحتوي على عدد من هذه المعاملات المحظورة ل إيرا روث. أهمها يشير إلى أن الأموال أو الأصول في روث إيرا قد لا تستخدم كضمان للقرض. وبما أنه يستخدم أموال الحساب أو الأصول كضمانات بحكم التعريف، لا يسمح عادة بتداول الهامش في روث إيراس من أجل الامتثال للقواعد الضريبية إرس وتجنب أي عقوبات. (لمزيد من المعلومات، انظر: روث إيراس: الاستثمار والتجارة دو's أند دونتس.)
لدى روث إيراس أيضا حدود مساهمة قد تحول دون إيداع الأموال لتعويض المكالمة الهامشية، مما يضع قيودا إضافية على استخدام الهامش في حسابات التقاعد هذه. وتغري حدود املساهمة كل عام. حدود عام 2018 هي 500 5 دولار أو 6500 دولار لمن هم 50 أو أكثر. ولا تسري هذه المبالغ على مساهمات التمديد أو تسديد احتياطي مؤهل.
تفسير القواعد.
وتعني قواعد مصلحة الضرائب هذه أن العديد من الاستراتيجيات المختلفة خارج حدودها. على سبيل المثال، فروق سعر المكالمة، فروقات التقويم فيكس، والمجموعات القصيرة ليست صفقات مؤهلة في روث إيرا لأن كل ذلك ينطوي على استخدام الهامش. وسيكون من المستصوب أن يتجنب المستثمرون المتقاعدون هذه الاستراتيجيات حتى لو سمح لهم، على أية حال، بالنظر إلى أنها موجهة بوضوح نحو المضاربة بدلا من الادخار. (لمزيد من المعلومات، انظر: المخاطر الشائعة التي يمكن أن تفسد التقاعد الخاص بك.)
سماسرة مختلفة لديها لوائح مختلفة عندما يتعلق الأمر ما الخيارات الصفقات المسموح بها في روث إيرا. تسمح شركة فديليتي إنفستمينتس بتداول فروق أسعار العملات الرأسية في حسابات روث إيرا بينما لا تقوم شركة تشارلز شواب (ششو) بذلك. والوسطاء الذين يسمحون لبعض هذه الاستراتيجيات قد قيدوا حسابات الهامش حيث يسمح ببعض الصفقات التي تتطلب تقليديا الهامش على أساس محدود جدا.
ويعتمد استخدام هذه الاستراتيجيات أيضا على الموافقات المنفصلة لأنواع معينة من صفقات الخيارات، تبعا لتعقيدها، مما يعني أن بعض الاستراتيجيات قد تكون غير مقيدة للمستثمر بغض النظر. تتطلب العديد من هذه التطبيقات أن يكون لدى التجار المعرفة والخبرة كمتطلب مسبق لخيارات التداول من أجل الحد من احتمالية حدوث مخاطر مفرطة. (لمزيد من المعلومات، انظر: كيف تختلف مخاطر الاستثمار بين الخيارات والمستقبلات؟)
الخط السفلي.
في حين أن روث إيرا ليست عادة مصممة للتداول النشط، يمكن للمستثمرين ذوي الخبرة استخدام خيارات الأسهم لتحوط المحافظ ضد الخسارة أو توليد دخل إضافي. ويمكن لهذه الاستراتيجيات أن تساعد على تحسين العوائد طويلة الأجل المعدلة المخاطر، مع الحد من حافظة الأوراق المالية.
في النهاية، يجب على معظم المستثمرين تجنب استخدام الخيارات في حسابات التقاعد روث إيرا باستثناء المستثمرين من ذوي الخبرة تتطلع إلى تحوط المخاطر. ونادرا ما تستخدم الخيارات كأداة المضاربة في هذه الحسابات من أجل تجنب المشاكل المحتملة مع قواعد مصلحة الضرائب والاستيلاء على المخاطر المفرطة للأموال المقرر تمويل التقاعد. (لمزيد من المعلومات، انظر: الأكثر شيوعا روث إيرا الاستثمارات.)

كيفية تطوير استراتيجيات الخيار الاصطناعية في إيرا الخاص بك أو حساب التقاعد.
13 فبراير 2018.
تداول الخيارات هو السوبر سهلة في حساب منتظم.
ولكن من هو مختبر مختلف عندما يكون لديك حساب التقاعد.
إن الحصول على إبداع مع مواضعك يمكن أن يساعد في تعزيز أرباحك على المدى الطويل. طريقة واحدة للقيام بذلك هي عن طريق تداول استراتيجيات الخيارات الاصطناعية.
اليوم أريد أن تغطي 1 طريقة يمكنك تطوير موقف قصير الاصطناعية في حساب التقاعد الخاص بك.
أولا، مشكلة كبيرة مع الوسطاء.
لقد حصلت أولا أن أقول لكم أن لدي مشكلة كبيرة مع وسطاء الحد من الاستراتيجيات التي يمكن استخدامها في التقاعد account. ff.
وهم يفعلون ذلك باسم "خطر غير محدود" عندما في الواقع يمكن حساب المخاطر على أساس مستويات الرابع والاحتمالات.
ولكن الحظر الذي تاجر التجزئة من الحصول على الغريبة مع التداول الخاص بك. يا للخجل!
لذلك، علينا أن نعرف كيفية التجارة حول هذا. . .
بيع سبس عارية وضع.
خيارات طويلة من السهل التجارة في هذه الحسابات لأنك تدفع للدخول في الموقف. ولكن ماذا لو كنت ترغب في بيع قسط الخيار؟
في المثال أعلاه وضعت أمر لبيع 1 سبس 1650 وضع. الآن على أساس حيث يتم تداول سبس في 1825 هناك فرصة 90٪ هذه التجارة هو الفائز عند انتهاء الصلاحية.
ومع ذلك علينا أن نقدم أكثر من 164،000 $ + في الهامش لعقد هذا المنصب. كل ل 590 $ في الائتمان.
لا يستحق كل هذا إذا كنت تسألني الحق؟
بدء دورة مجانية على "التعديلات التجارية" اليوم: ماذا يحدث عندما تذهب التجارة سيئة؟ هل طرحت إلى الشهر المقبل، ونقل أسعار الضربة الخاصة بك، إضافة / إزالة جانب واحد أو لا تفعل شيئا على الإطلاق؟ سنقدم لك أمثلة ملموسة عن كيفية التحكم في استراتيجيات الخيارات المختلفة. انقر هنا لعرض جميع الدروس ال 15؟
الحل: الاصطناعية انتشار الائتمان.
مع انتشار الائتمان المعتاد الخاص بك قد تذهب فقط 1 أو 2 الضربات بعيدا عن إضراب قصير الخاص بك. ولكن عندما تريد أن يكون لديك حقا موقف قصير عموما في حساب التقاعد لديك للحصول على الإبداع.
في هذا المثال باعت سبس 1650/1600 انتشار انتشار عن طريق تحريك أكثر من 50 نقطة في الضربات. يمكنك الذهاب أبعد من ذلك إذا كنت تريد ولكن هذا مجرد مثال.
ترى وسيط يريد فقط موقف أن يكون خطر محدود (حتى يتمكنوا من النوم بشكل جيد في الليل أو شيء).
من خلال القيام بذلك أنا لا يقلل من الائتمان وصولا الى 215 $ ولكن أنا أيضا تقليل الهامش إلى ما يزيد قليلا على 4700 $.
للحصول على حساب التقاعد الذي ليس رث جدا جعل حوالي 4.5٪ إذا عقد على طول الطريق من خلال انتهاء الصلاحية.
المزيد من الفن من العلم؟
يقولون إن الاستثمار هو فن أكثر من العلم ولكن أعتقد أنك مدينون لأنفسكم ليصبحوا علماء عندما يتعلق الأمر بإنشاء المواقف الاصطناعية.
لعب حولها مع بعض الصفقات محاكاة قبل وضع أوامر ونرى ما كنت تأتي مع. ليس هناك طريقة صحيحة أو خاطئة للذهاب إلى هذا.
وأتمنى أن من خلال التحقق من هذا المنصب سوف تكسب فقط فكرة 1 حول كيفية كسب المزيد من المال في حسابات التقاعد الخاص بك!
عن المؤلف.
كيرك دو بليسيس.
كيرك أسس الخيار ألفا في أوائل عام 2007 ويعمل حاليا منصب رئيس التاجر. كان سابقا بنك الاستثمار في مجموعة الاندماجات والاستحواذ لبنك دويتشه في نيويورك ومحلل ريت لبب & أمبير؛ T أسواق رأس المال في واشنطن العاصمة، وقال انه & # 8217؛ متداول الخيارات بدوام كامل والمستثمر العقاري.
وقد أجرى مقابلات مع العديد من مواقع الويب / البودكاست، كما تمت مشاهدته في مجلة بارون، و سمارتموني، ومختلف الإصدارات المالية الأخرى. كيرك يعيش حاليا في ولاية بنسلفانيا (الولايات المتحدة الأمريكية) مع زوجته الجميلة وبنتين.
أوافق & # 8211؛ فمن المحتمل أن تكون أكثر أمانا للسماح لهم في حسابات التقاعد.

أواب 056: أفضل 7 نصائح عند خيارات التداول في حساب حساب الاستجابة العاجلة.
مع أكثر من 32K التجار الخيار في برنامجنا الآن، أستطيع أن أقول لكم بصراحة أنني رأيت فقط عدد 7 حسابات إيرا كما لدي 7 أرقام حسابات الهامش في السنوات الثماني الماضية. يعتقد العديد من التجار الجدد أن خيارات التداول في حساب إيرا تحد من قدرتك على كسب المال وتوليد الدخل. يسمعون القصص عن جميع "القيود" وسطاء مكان على الحسابات الجديدة التي تمنعك من صنع صفقات الاحتمال عالية و الإقلاع عن التدخين قبل تعلم كيفية العمل داخل النظام.
ولكن هل التداول في حساب حساب الاستجابة العاجلة مقابل الهامش التقليدي يجعل أو يكسر التجار الناجحين؟ نظرا لجميع المزايا الضريبية المواتية التي حساب حساب الاستجابة العاجلة، انها تريد أن تكون طفح لكتابة لهم عند بدء أو مواصلة خيارات التداول الوظيفي الخاص بك. ومع ذلك، هذا ما يفعله معظم التجار. فهم يفترضون أن حسابات الهامش توفر أفضل فرصة لكسب المال. وعلى الرغم من أن السماسرة يقيدون بعض الأنشطة بموجب القانون، فإن الواقع هو أن استخدام حساب إيرا الخاص بك لتداول الخيارات يمكن أن يكون مفيدا بشكل لا يصدق.
في عرض اليوم، وسوف لفة من خلال بلدي أعلى 7 نصائح لتجار الجيش الجمهوري الايرلندي لمساعدتك على الاستفادة من الجيش الجمهوري الايرلندي الخاص بك إلى خيارات التجارة. بالإضافة إلى ذلك، سأقدم أمثلة عن كيفية تحويل استراتيجيات الخيارات غير المحددة أو العارية التي غالبا ما نتعامل معها كجزء من مستويات العضوية في برو و إليت إلى نظرائهم "المعتمدين من قبل إيرا". استمتع!
النقاط الرئيسية من عرض اليوم:
القدرة على التداول في إيرا الخاص بك هو عظيم حقا ويعطيك الكثير من النفوذ في المستقبل لزراعة حسابك - تفعل التجارة قليلا بشكل مختلف عن حسابات الهامش العادية. حسابات إيرا هي ضريبة مؤجلة للحصول على أرباح رأس المال وتوزيعات الأرباح، ولكن لديها قيود على مقدار المال الذي يمكن أن تجعل وكم يمكنك وضعها في حساب إيرا الخاص بك. كل ما يمكنك القيام به في حساب الهامش، يمكنك القيام به نظير المعرفة المخاطر في حساب حساب الاستجابة العاجلة - تحويل الاستراتيجيات إلى نظرائهم المعرفة المخاطر بحيث يسمح بها. لا يمكنك الاقتراض أو التداول على الهامش مع حساب إيرا الخاص بك، ولكن يمكنك أن تفعل هذه الصفقات على أسس نقدية في بعض الحالات. عند التداول في حساب حساب الاستجابة العاجلة، يجب أن يكون كل شيء محددا بالمخاطر أو نقدا مضمونا، حتى تتمكن من تجاوز هذا الحد إذا لزم الأمر، وتعويض عن حقيقة أنه لا يمكنك القيام بأي استراتيجيات عارية. واحدة من القيود الرئيسية في حساب حساب الاستجابة العاجلة هي أنه لا يمكنك بيع الأسهم قصيرة، ولكن يمكن تداول صناديق الاستثمار المتداولة التي هي مزدوجة أو قصيرة جدا الأوراق المالية الأخرى - يمكن أن يكون التعرض قصيرة من خلال هذه إتس معكوس. عند بيع الخيارات العارية تحتاج إلى التأكد من أنها مضمونة نقدا أو الأسهم والأسهم الأساسية - وارتفاع سعر السهم، والمزيد من النقد اللازم. لديك القدرة على فتح إيرا متعددة لنفسك ولعائلتك - قد تكون معقدة لإدارة، ولكن فوائد تفوق الاستثمارات البديلة.
توب 7 إيرا نصائح الحساب:
1. الاستفادة من حسابات إيرا الخاص قدر الإمكان.
المساهمة بأكبر قدر ممكن من المال كل عام واحد، وتمويله في قطع وفواصل طوال حياتك.
2. أن تكون على بينة من قيود وسيط معين.
بعض السماسرة لديهم قيود صارمة على ما يمكنك ولا يمكن التجارة في حساب إيرا الخاص بك، والذي يمنع الكثير من المبيعات القصيرة، واستخدام الهامش، يضع عارية والمكالمات، الخ.
إتريد و أوبتيونسكسبريس، أو الإخلاص لا تسمح لك للتجارة الآجلة في حساب إيرا الخاص بك. وسطاء التفاعلية و تد أميريتراد لديها قدرة محدودة على التجارة الآجلة والخيارات. لا يسمح أوبتيونسكسبريس بتوزيع التقويم على المؤشرات التي تسدد نقدا. شواب لا يسمح أي خيارات ينتشر على الإطلاق. فكر أو السباحة لديهم مستويات مختلفة من الموافقة ومستوى العمليات التي لديك للذهاب من خلال الحصول على موافقة على تجارة استراتيجيات مختلفة [الحلقة 48].
3. استخدام القليل من رأس المال مع حسابات إيرا الخاص بك.
يجب تخصيص ما يصل إلى 50-60٪ من حقوق الملكية في حسابك في التداول، إذا كان ذلك ممكنا، وترك 40-50٪ نقدا، في حالة السوق يذهب مجنون وهامش توسع. 25-30٪ من حسابك المحتفظ به نقدا في جميع الأوقات هو نقطة انطلاق جيدة للمكان الذي يجب أن يكون - يمكن أن التجارة أكثر مع حساب حساب الاستجابة العاجلة.
إذا كنت تريد أن تتاجر في خنق عاري أو سترادل في حساب الهامش، سوف تأخذ قسطا أعلى وتحمل المزيد من أموالك نقدا / هامش لتغطية تلك التجارة. في حساب حساب الاستجابة العاجلة يمكنك تحويل خنق أو سترادل في فراشة الحديد أو الحديد كوندور، مما يجعل من المخاطر التي تسمح لك لتداول بعض العقود.
4. التجارة العكسية صناديق الاستثمار المتداولة عندما لا يمكنك الأسهم قصيرة.
تريد أن تكون حذرا أن تفهم كيف تعمل وكيف يتم تسعيرها - هناك قليلا من السحب السلبي الذي يحدث مع إتفس [الحلقة 27: السحب السلبي].
تبت هو عكسي إتف الرابطة، لذلك عندما تنخفض أسعار السندات، ترتفع أسعار تبت.
5. يمكن بيع خيارات عارية، طالما أنها النقدية المضمون.
مكالمة مغطاة [الحلقة 53] - يوضح كيف يمكنك التغلب على السوق فقط القيام المكالمات المشمولة، ويمكنك أن تفعل تلك الموجودة في حساب إيرا الخاص بك طالما أنها مضمونة من قبل الأسهم الأساسية التي تملكها. يمكن أيضا أن تفعل خيار عارية وضع دون أي أسهم على الإطلاق، طالما كنت تأمين أن وضع الخيار نقدا. بمعنى، إذا كنت تبيع خيارا عاريا لوضع سهم في ضربة بقيمة 15 دولارا أمريكيا (أو ما يعادله بالعملة المحلية)، يفترض أنك ستتمكن من شراء هذا السهم، 100 سهم بسعر 15 دولارا أمريكيا. لذلك يجب أن يكون لديك 1500 $ نقدا لتأمين هذا الموقف.
فتح إيرا الزوجية، إيرا الأعمال / سيب-إيرا، إيرا لأطفالك، والحصول على خيارات الموافقة على خيارات التداول لجميع تلك.
7. تحويل جميع الاستراتيجيات في المنظورة التي يحددها المخاطر.
يمكن أن تأخذ خنق وتحويله إلى كوندور الحديد، ويمكن أن تأخذ سترادل وتحويله إلى فراشة الحديد، يمكن أن تأخذ مكالمة عارية قصيرة / وضع وتحويله إلى انتشار الائتمان.
[تحميل مجاني] بودكاست مشاهدة ملاحظات وملف بدف: لا وقت لقراءة الملاحظات تظهر الآن؟ لقد جعلت من السهل بشكل لا يصدق بالنسبة لك لتوفير الوقت من خلال مما يتيح لك الوصول الفوري إلى النسخة الرقمية كاملة من عرض اليوم. اضغط هنا لتحميل نسختك المجانية ؟
خيارات التداول الدورات التجارية:
أوبتيونس باسيكش [20 فيديو]: سواء كنت تاجر جديد تماما أو تاجر من ذوي الخبرة، سوف لا تزال بحاجة لإتقان أساسيات. والهدف من هذا القسم هو المساعدة في إرساء الأساس لتعليمك مع بعض الدروس بسيطة، ولكن هامة حول الخيارات. البحث عن & أمب؛ وضع الصفقات [26 فيديو]: نجاح تداول الخيارات هو 100٪ تعتمد على قدرتك على العثور على وأدخل الصفقات التي تعطيك "حافة" في السوق. هذه الوحدة يساعد يعلمك كيفية مسح بشكل صحيح ل واختيار أفضل الاستراتيجيات لتنفيذ الصفقات الخيار أكثر ذكاء كل يوم. التسعير & أمب؛ التقلب [12 فيديو]: تتضمن هذه الوحدة دروسا حول إتقان التقلبات الضمنية وأسعار متميزة لاستراتيجيات محددة. وسوف ننظر أيضا في ريلاتيفينيس الرابع والمئوية التي تساعدك على تحديد أفضل استراتيجية لاستخدامها لكل إعداد السوق الممكنة. استراتيجيات خيارات محايدة [7 فيديو]: جمال الخيارات هو أنه يمكنك التداول في السوق ضمن نطاق محايد إما صعودا أو هبوطا. سوف تتعلم أن تحب جانبية ومتنوعة الأسواق ملزمة بسبب الفرصة لبناء استراتيجيات غير اتجاهي أن الربح إذا ارتفع السهم أعلى أو أسفل أو في أي مكان على الإطلاق. استراتيجيات الخيارات الصاعدة [12 فيديو]: بطبيعة الحال الجميع يريد كسب المال عندما يتجه السوق إلى أعلى. في هذه الوحدة، سنعرض لك كيفية إنشاء استراتيجيات محددة تستفيد من الأسواق المتجهة بما في ذلك استراتيجيات إيف المنخفضة مثل التقاويم والأقطار والمكالمات المغطاة وتوجهات الخصم. خيارات انتهاء الصلاحية & أمب؛ التكليف [11 فيديو]: هدفنا هو التأكد من أنك تفهم الخدمات اللوجستية لكيفية عمل كل عملية والأطراف المعنية. إذا كنت لا تشعر بالثقة في عمليات انتهاء الصلاحية أو لديك أسئلة أنك فقط لا يمكن أن يبدو للحصول على إجابة، ثم هذا القسم سوف تساعدك. إدارة المحفظة [16 فيديو]: عندما أقول "إدارة محفظة" بعض الناس تفترض تلقائيا كنت بحاجة إلى الماجستير من معهد ماساتشوستس للتكنولوجيا لفهم المفهوم والاستراتيجيات - وهذا ليس هو الحال. وفي هذه الوحدة، سترى لماذا إدارة خيارات تداول المخاطر الخاصة بك هو في الواقع بسيط جدا. التعديلات التجارية / التحوطات [15 فيديو]: في هذه الوحدة النمطية الشائعة، سنقدم لك أمثلة ملموسة لكيفية تحوط استراتيجيات الخيارات المختلفة لتقليل الخسائر المحتملة وإعطاء نفسك فرصة للربح إذا ما تحولت الأمور. بالإضافة إلى ذلك، سوف نساعدك في إنشاء نظام تنبيه لتوفير الوقت وجعله أكثر تلقائية. تجارة مهنية [14 فيديو]: بصراحة، هذه الوحدة ليست فقط للتجار المحترفين؛ فالأشخاص الذين يرغبون في الحصول على خيارات في نهاية المطاف يحلون محل بعض (أو كل) دخلهم الشهري. لأن الواقع هو أن العقلية هي كل شيء إذا كنت تريد حقا لكسب خيارات التداول الحية.
بدف غيدس & أمب؛ قوائم:
دليل استراتيجيات الخيارات في نهاية المطاف [90 صفحات]: لدينا الأكثر شعبية بدف المصنف مع صفحات استراتيجية خيارات مفصلة تصنيفها حسب اتجاه السوق. قراءة الدليل كله في أقل من 15 دقيقة ويكون لها إلى الأبد لتكون مرجعا. [33 باجيس]: الدليل النهائي لتجارة الأرباح بما في ذلك أعلى الأشياء للبحث عن عندما لعب هذه الأحداث التقلبات يوم واحد، والحسابات الخطوة المتوقعة، وأفضل الاستراتيجيات للاستخدام، والتعديلات، الخ التقلب الضمني (إيف) النسبية الرتبة [3 صفحات]: أداة بصرية باردة وبسيطة لمساعدتك على فهم كيف ينبغي أن يكون التداول على أساس الترتيب الرابع الحالي من أي مخزون معين وأفضل الاستراتيجيات لكل قسم محظورة من الرابع. دليل حجم التجارة & أمب؛ التخصيص [8 صفحات]: يساعدك على معرفة كيفية حساب حجم الموقف الجديد وكذلك كم يجب أن يتم تخصيصه لكل موقف على أساس الرصيد الإجمالي للمحفظة. عند الخروج / إدارة الصفقات [7 صفحات]: موزعة حسب استراتيجية الخيار سنقدم لك مبادئ توجيهية ملموسة على أفضل نقاط الخروج والأسعار لكل نوع التجارة لتحقيق أقصى قدر من معدل الفوز والأرباح على المدى الطويل. 7-ستيب تريد إنتري تشيكليست [10 صفحات]: أفضل 7 أشياء يجب أن تكون فحص مزدوج قبل إدخال التداول الخاص بك المقبل. وهذه القائمة سريعة تساعد على إبقاء لكم من الأضرار الطريق عن طريق التأكد من إجراء إدخالات أكثر ذكاء.
المال الحقيقي، التداول الحقيقي:
إوم فراشة الحديد (إغلاق التجارة): الخروج من إوم الحديد فراشة الخيارات التجارية أعطانا 1،100 $ + الربح بعد تعلق سعر السهم قبل يوم واحد من انتهاء الصلاحية في ذروة انتشار لدينا. كمغ الحديد كوندور (فتح التجارة): أنا فقط سجلت بلدي منصة التداول الحية (وحساب المال الحقيقي) كما مشيت من خلال عملية دخول تجارة الحديد كوندور جديدة في الأسهم كمغ. داخل سترى لي تحليل والسعر وملء التجارة في الوقت الحقيقي. أبك سترانغل (إغلاق التداول): استحوذ على 150 دولار من هذه التجارة الخبيثة الصغيرة أبك حتى بعد أن تحرك السهم تماما ضد ضربات المكالمات القصيرة هذا الشهر. ولكن كما هو الحال دائما، فإن التقلب الضمني يتجاهل دائما الاتجاه، ولأن الرابع انخفض، انخفضت قيمة هذا الانتشار أكثر من تأثير تحرك الاتجاه العالي. إر كال كريديت سبرياد (ضبط التجارة): هذا التعديل جيد لسببين. أولا، یقلل من المخاطر العامة في التجارة إذا واصلت السنة ارتفاعھا. ثانيا، لا يزال يترك مجالا للسهم لتراجع مرة أخرى إلى نافذة الربح الجديدة. شب سترادل (إغلاق التداول): تمكنا من تحقيق أرباح بقيمة 120 دولارا في وقت مبكر من دورة انتهاء مارس لشركتنا شب مع تداول الأسهم في منتصف النطاق المتوقع لدينا. آبل كال كالندار (أوبينينغ تريد): انظروا وراء الكواليس وأنا أستخدم برنامجنا الجديد لقائمة المراقبة لتصفية بسرعة والعثور على هذا الجدول الزمني دعوة آبل انتشار التجارة خلال انخفاض التقلبات الضمنية الشاملة في السوق. كوف سترانغل (ضبط التجارة): هنا سجلت بلدي شاشة التداول الحية (وحساب المال الحقيقي) تظهر لك عملية الفكر برمتها استخدمنا لإجراء تعديل على بلدي خنق قصير الحالي في كوف للحد من المخاطر. غكس سترانغل (افتتاح التجارة): مع الذهب الرابع الرابع ونحن في الحصول على خنق جديد مع فرصة 70٪ من النجاح وائتمان لائق لبيع قسط الخيار. إب إيرون كوندور (إغلاق التداول): اليوم نحن بصدد الخروج من كوندور الحديد الذي تداولنا في إب مقابل 142 $ الربح. داخل سترى لي تحليل سعر الخروج وملء التجارة في الوقت الحقيقي.
شكرا على استماعكم!
أنا تواضع بأنك أخذت الوقت من يومك للاستماع إلى برنامجنا، وأنا لا تأخذ ذلك على أنه أمر مفروغ منه. إذا كانت لديك أية نصائح أو اقتراحات أو تعليقات حول هذه الحلقة أو الموضوعات التي تريد أن تسمعني غطاء، فما عليك سوى إضافة أفكارك أدناه في قسم التعليق.
هل تريد تحديثات تلقائية عندما تظهر العروض الجديدة مباشرة؟ الاشتراك في بودكاست على اي تيونز، سوندكلود أو خياطة الآن قبل أن تنسى - انها سريعة وسهلة.
هل استمتع بالعرض؟
يرجى التكرم النظر في اتخاذ فقط 60 ثانية لترك مراجعة صادقة على اي تيونز للخيار ألفا بودكاست. التقييمات والمراجعات هي مفيدة للغاية وتقدير كبير. أنها لا يهم في تصنيف البرنامج، وقرأت كل واحد منهم!
أيضا، إذا كنت تعتقد شخص آخر في الدائرة الاجتماعية الخاصة بك يمكن أن تستفيد من هذا الموضوع غطت اليوم، يرجى حصة العرض باستخدام أزرار وسائل الاعلام الاجتماعية التي تراها. هذا يساعد على نشر كلمة حول ما نحاول تحقيقه هنا في الخيار ألفا، والإحالات الشخصية مثل هذا دائما يكون لها أكبر الأثر.
عن المؤلف.
كيرك دو بليسيس.
كيرك أسس الخيار ألفا في أوائل عام 2007 ويعمل حاليا منصب رئيس التاجر. كان سابقا بنك الاستثمار في مجموعة الاندماجات والاستحواذ لبنك دويتشه في نيويورك ومحلل ريت لبب & أمبير؛ T أسواق رأس المال في واشنطن العاصمة، وقال انه & # 8217؛ متداول الخيارات بدوام كامل والمستثمر العقاري.
وقد أجرى مقابلات مع العديد من مواقع الويب / البودكاست، كما تمت مشاهدته في مجلة بارون، و سمارتموني، ومختلف الإصدارات المالية الأخرى. كيرك يعيش حاليا في ولاية بنسلفانيا (الولايات المتحدة الأمريكية) مع زوجته الجميلة وبنتين.